Платежи криптообменников теперь будут под контролем ЦБ

Платежи криптообменников теперь будут под контролем ЦБ

В связи с тем, что возросло количество мошеннических схем, а также риск обмана простых граждан, ЦБ начнет контролировать операции физлиц, которые связаны с криптообменниками и форекс-брокерами. Регулирование затронет также работу нелегальных онлайн-казино. 

В последнее время, отмечено значительный рост запроса на криптообменники. Следовательно, на фоне популяризации криптовалют, такими сервисами стало пользоваться больше людей, чем раньше.

Telegram-боты продают готовые электронные кошельки и данные для верификации в платёжных сервисах. Независимо от стоимости данных услуг, они являются очень популярными для оборотов криптообменников, так как эти траты включены в список постоянных расходов и они составляют лишь малый процент. Для владельцев сервисов не оставит труда купить много готовых кошельков, счетов или слитых данных.

Мошенничество так популярно в данной среде по той причине, что криптообменник никак не регистрируют свою финансовую деятельность, а значит не несут никаких финансовых обязательств перед физлицами — своими клиентами. Все сделки проходят анонимно, а значит есть риск того, что их проводят с целью отмывания денег и финансирования террористов. 

Многие финансовые эксперты (в том числе и ЦБ РФ) настаивают на правовом регулирование. По данным регулятора, обменники принимают платежи не на свои расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельки, которые создают на данные других людей.

Сейчас россияне имеют доступ к услугам 400-450 российских и зарубежных криптообменников, а объем рынка криптовалют (внебиржевого) в России и ближайших странах составляет примерно $1,3 миллиарда в месяц — примерно половина приходится на Россию.

В конце декабря 2021 года ЦБ отправил банкам запрос на тему сотрудничества с криптообменниками с целью проведения платежей между гражданами (p2p) и на карты подставных лиц. Банки заявили, что подобных запросов от регулятора ранее не поступало. 

Ранее сообщалось, что ЦБ при помощи блокировки карточных переводов россиян по определенным кодам планирует полностью запретить инвестиции в криптовалюты. WebMoney и «Золотая корона» дали комментарии по поводу того, что они находятся в списках партнёров ЦБ. Они отрицают сотрудничество с обменниками. Указаны также «Сбербанк», «ВТБ», «Тинькофф», «Western Union» и другие. Они не ответили на запросы.

Некоторые пользователи считают, что нововведения не остановят работу криптообменников и нелегальных онлайн-казино полностью. Однако новые законы могут существенно повлиять на их работу.

19:00
991
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Загрузка...

Вам может быть интересно

Арбитражник встречается с чеком на оплату каждый день, что является неотъемлемой частью его работы.
Elizaveta1 год назад010364
Система быстрых платежей (СБП) скоро будет доступна в сервисах Яндекс.
Elizaveta11 месяцев назад04929
В данной статье мы разберем различные актуальные на 23 марта 2022 способы вывода денег, пополнения баланса для веб-мастеров, находятся в под
Elizaveta1 месяц назад01025
Некоторые пользователи мессенджера Signal получат возможность совершать денежные переводы благодаря внедрению поддержки криптовалюты MobileCoin (МО
Elizaveta1 год назад05930
Bloomberg сообщает, что Apple планирует создать новую услугу для малых предприятий, которая позволит предпринимателям принимать платежи от к
Elizaveta3 месяца назад01157
На официальном канале РБК представили документ о том, что вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал «дорожную карту» по регулированию операций с к
Elizaveta3 месяца назад01113