Наказание за хранение криптовалюты вне бирж

Ассоциация банков России (АБР) выступила с предложением ввести уголовное наказание за хранение криптовалюты на некастодиальных криптокошельках, направив письмо с предложением в Центробанк и правительственные ведомства. Росфинмониторинг поддерживает такую инициативу, в её разработке приняло участие МВД.

Только сам владелец активов может их контролировать, они хранятся вне счетов на криптобиржах и криптокошельках (тогда как на бирже доступ к ним имеет оператор обмена). Но и взыскать с них долги или незаконные доходы оказывается затруднительно.

В случае, если криптовалюты на некастодиальных кошельках не были задекларированны - АБР предлагают ввести уголовную ответственность. Другой вариант от АБР выглядит так: ответственность предоставить ключ к кошельку уполномоченным органам. Если связь гражданина с таким кошельком установят, он должен будет выдать ключ к нему, а в противном случае понесёт уголовное наказание.

Данные наказания, по словам АБР, направлены на предотвращение нелегального оттока капитала через неконтролируемую криптовалюту. В АБР уверены, что России необходимо создать замкнутый контур их обращения.

Концепция была представлена на экспертном совете рабочей группы Госдумы по регулированию криптовалют, однако депутаты раскритиковали данное предложение. 

Достоверно установить связь лица с конкретным некастодиальным кошельком затруднительно.

Председатель комиссии по развитию цифровых финансовых активов Российского союза налогоплательщиков - 
Валерий Тумин

В АБР указывали, что есть компании, которые оказывают услуги по отслеживанию транзакций для определения владельца кошелька, но стоимость их работы начинается от $10 000 за операцию.

По мнению замглавы рабочей группы Андрея Лугового, такие меры только осложнят легализацию криптовалют.